“银监会依法查处陕西、河南银领域金融机构质押贷款案件”

2月2日，中央广播电台2月2日消息银监会2日表示，经近期立案、调查、审理、审议、告知、复核申辩意见等一系列法定手续，陕西、河南银监局依法查处内银领域金融机构质押贷款案件，对两地相关19家银领域金融机构共计55家。

年5月，陕西潼关县联社发生2000万元质押贷款事件。 结合案件情况，陕西、河南银监局迅速组织辖区金融机构展开全面检查，发现多名外部不法分子以纯度不足的非标金为质押，向19家银领金融机构骗取贷款190亿元。 目前，公安机关逮捕了35名外部相关人员。 事发后，陕西、河南银监局积极指导相关机构采取多项措施化解风险，启动立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对本案涉及的18家银领金融机构罚款共计5000万元，其中对陕西联社和潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮政储蓄银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县分行罚款1000万元。 对上述机构的95名负责人给予处罚，其中8人从1年开始取消担任终身高级管理人员的资格，对87人分别给予警告。 并责令有关单位根据党纪、政纪和内部规章，对262名负责人给予纪律处分和经济处罚。 另外，陕西银监局对不担任内部监管职务的人负有写作责任。

河南银监局对该案所涉工商银行河南三门峡灵宝支行罚款250万元，处罚该支行及工商银行三门峡支行9名相关负责人，其中取消5名3-8年高管任职资格，并分别对4名高管提出警告。 并责令工商银行对省、市、县三级分公司的48名负责人给予纪律处分和经济处罚。

银监会表示，此次事件暴露出上述银领域金融机构内部控制管理存在诸多缺陷。 一是贷款“三查”的形式相似。 相关银行领域的金融机构贷款前调查不尽职，贷款审核不严格，贷款后管理不到位，部分基层机构在业务处理过程中有章可循，违反操作，严重违反审慎经营规则。 二是押品管理严重失效。 相关银行领域金融机构对贷款质押物的检测和价值判断存在严重失误，有被不法分子利用的机会。 三是业务盲目激进。 相关银行领域金融机构过分追求业务快速发展规模和速度，不了解自己的客户，无法穿透业务风险，一些机构违规开展业务审批，关键岗位没有形成较为有效的约束，缺乏内控审计作用。

银监会下一步将继续依法监管，严格监管、公正监管、廉洁监管，坚决治愈混乱局面，化解银领域风险，回归本行业，坚决防范化解重大金融风险的攻防战