“重庆银监局构建“1+4”银领域监管体系”

为了更好地发挥自贸试验区“先行先试”的制度创新功能，鼓励创新，并比较有效地防范风险，重庆银监局日前表示，将推进自贸试验区银领域业务创新监管互动和风险判断两种机制的建立。 除前期出台相关政策外，重庆“1+4”自贸试验区银领域监管政策体系已经建立。

此次发布的监管文件是《关于试行中国(重庆)自贸试验区银领域业务创新监管互动机制的通知》和《关于建立中国(重庆)自贸试验区业务风险判断的通知》，目的是探索“监管与创新监管相结合”的新监管模式 根据这一机制，重庆银监局领导机构将按照一定条件对3个行业的非行政许可类新产品(业务)开展自我判断和监管审查，并根据机构提供的材料反馈判断结果，诱惑其在自贸区开展创新业务。 3个行业包括现有准入监管法规未涵盖的行业、现有准入监管法规覆盖但规定不明确的行业、符合实体经济需求和金融政策指导但没有操作细则的行业，该机制采用“案例”先行试点的方法推进。

此外，为了比较有效地防范自贸试验区开放环境下的金融风险，该机制还向银领域金融机构介绍了自贸试验区业务所涉及的业务与监管互动机制所适用的业务中的市场风险、交易对方的信用风险、国家风险、流动性风险等各类重要行业

在此之前，重庆印发了《关于积极实施中国(重庆)自贸试验区银领域金融服务的指导意见》、《关于印发简化中国(重庆)自贸试验区银领域机构和高级管理层准入办法的实施细则(试行)的通知》、《建立中国(重庆)自贸试验区银领域统计监测制度》

据报道，重庆银监局对银领金融机构进行监管判断和持续监督，对银领金融机构自身判断不实或违反法律法规和审慎监管规则的行为，采取暂停业务等监管强制措施，依法对银领金融机构及其负责人实施行政处罚。