“央行联手保监局反洗钱 险企顾客新闻不实受罚”

最近，许多保险企业受到人民银行或保险监督管理机构的行政处罚，有人身保险企业和财产保险企业。 首要原因都是客户新闻不真实，一些保险企业有未按规定提交可疑交易报告的行为。

贵州保监局近日表示，加强与人民银行的合作，管理保险机构的客户新闻并不真实。 “与最近进行的反洗钱大检查有关。 》一位业内人士表示，今年保险监管机构有可能进一步推进保单实名制改革。

多险企业领票

高120多万元，低数万元，近期多家保险企业受到人民银行或保险监管机构的处罚。 其理由与顾客新闻不真实有关。

具体来说，中国人民银行西安分行近期对某人身保险企业陕西分企业罚款120万元，对该企业1名主要领导负责人罚款6.5万元。 该企业处罚的原因是未按规定履行顾客身份识别义务和未开展黑名单监控，未按规定保留顾客身份资料和交易记录，未按规定提交可疑交易报告。 该分行还从另一家寿险企业周起对分行企业罚款21万元，并对另一家财险企业西安市阎良支行企业罚款26.5万元。 处罚事由都违反《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定。

行政处罚复印件显示，上述保险企业违反的《反洗钱法》的相关规定，包括未按规定履行顾客身份识别义务，未按规定提交顾客身份资料和交易记录，未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告。

并且，中国人民银行喀什地区中心支行还对某人身保险企业新疆喀什中心支行企业开具了罚单，对企业罚款8.5万元，对公司负责人罚款0.5万元。 原因是没有按照规定履行顾客身份识别义务，没有按照《金融机构顾客身份识别和顾客身份资料及交易记录保留管理办法》第十二条、第十四条、第二十八条和第三十三条的规定履行顾客身份识别义务。

根据上述方法相关条款的规定，保险费金额在人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上以现金形式缴纳的财产保险合同、单一被保险人保险费金额在人民币2万元以上或外汇等值2000美元以上以现金形式缴纳的人身保险合同、保险费金额在人民币20万元以上或外汇等值2万美元以上转账 复印件包括核对登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本新闻，保留比较有效的身份证或其他身份证复印件或复印件等方面。

在财产保险企业方面，一家财险企业湖北分企业因客户消息不实，向湖北保监局罚款35万元，并向时任车险部经理发出警告，罚款7万元。 处罚书指出，该企业业务系统保留的投保人联系电话是客户以外的真实联系方法，涉及车辆33905辆次。 另一家财险企业福州市鼓楼支企业因违法伪造客户新闻，30份保单客户新闻不实，被福建监管局罚款10万元，其负责人被罚款1万元。 另一家财险企业阿坝中心的分支企业被罚款9万元。 原因是没有按规定履行顾客身份识别义务，没有按规定提交可疑交易报告。

银保频道的新闻不实的比例最高

为了加强顾客身份识别，确保顾客新闻的真实性，保监会早就印发了《人身保险顾客新闻真实性管理暂行办法》的通知，要求保险企业加强组织领导，建立由第一负责人主导的员工领导小组，由相关部门和专家组织、实施和

年，保监会公布了顾客新闻真实性专项检查结果。 在提取的161.48万份保单中，顾客新闻不真实的保单占4.02%。 其中，银保渠道问题突出，客户新闻不实保单比例为其他渠道的8-9倍。 “近年来，银保业务发展迅速，特别是一些中小保险企业在渠道上严重依赖银行，客户消息不实的重灾区仍在银保渠道。 另外，随着互联网保险的迅速发展，该行业的客户新闻不真实也备受关注。 ”。 一位分解者指出。

这个分解也用稍微具体一点的例子来反应:一些保险企业因客户消息实际上没有受到监管处罚:暂停互联网保险业务，3个月内禁止申报新产品。

一家保险公司在解释客户新闻不真实的原因时表示:“在通过合作伙伴平台产品销售时，对方以保护客户隐私为由拒绝提供客户联系方法，客户新闻不真实。” 这些人表示，这需要保险企业加强对代理机构的管制。

此前保监会分析客户新闻不实原因时，也提到了保险企业无法管理银邮兼业代理机构。 双方的合作协议没有全面确定双方在收集、记录、管理和录用客户新闻等方面的义务和责任，也没有规定银行在限期补充修改客户新闻、补充修改之前不支付手续费等相关内容。 另外，在顾客消息不完整、不真实的情况下也要支付手续费。 “在实际工作中，大部分企业都有这个问题，即使代理银行知道客户新闻不完整、不真实，也会继续向合作银行支付手续费。 ”。 保监会说。

“虽然近期没有详细的数据支持，但从实践层面来看，客户新闻真实性仍是一个区域性问题，银保渠道仍是灾区，也是监管部门管理的重要行业。 ”一位保险企业负责人向记者表示，这与保险业多年粗放的快速发展模式有关，与保险公司业务严重依赖中介渠道的快速发展环境有关，中介为了保护业务，往往不愿让保险企业掌握真实的客户新闻。